ファイナンシャル・プランニング・サービス

近年わが国では少子高齢化が急速に進み、日本政府の財政赤字も維持不可能なレベルまで巨大化しつつあります。今や政府、医療機関、企業や金融機関等は、これまでに引き受けてきた様々なリスクや負担に耐えられなくなってきました。そのために個々人も自立・自助努力が求められる時代になりました。特に老後の大切な公的年金制度も事実上破綻の危機に瀕しています。このような厳しく不安な時代に的確に対応して、皆さんやご家族の夢や目標を実現するためには適切なファイナンシャル・プランニングが必要です。ファイナンシャル・プランニングは、ライフプラン、年金、資産運用、住宅取得、教育資金、保険、不動産や相続等の分野を包括的に取り扱います。そして、そのライフプランを効果的に実現するためには、質の高いナビゲーター(水先案内人)が必要となります。そのナビゲーターがファイナンシャル・プランナー(FP)です。

FPの仕事は、皆さんのライフプラン上の夢や目標を聞き取り、ライフプランを策定してキャッシュフロー表(別紙参照)を作成し、ライフプランの実行援助をすることです。ライフプランは、必要に応じて各分野の専門家の協力を得て作成されます。FPは、皆さんの夢や目標を理解し、ライフプラン上のリスクを分析し問題点を解決する専門家です。家計のホームドクターとも呼ばれています。FPの中には、ホームドクターと専門分野を持つ専門医を兼ねるFPもいます。また、FPには金融機関等の企業系FPと独立系FPがあり、皆さんは個々人のニーズに基づき質の高い信頼のできるFPを選ぶことが肝要です。

人生の4大出費と言われる住宅資金、保険、教育資金や老後資金は、それぞれの金額も大きく注意深い検討と十分な準備が必要です。これらの分野において、個人と売り手企業との間に情報の非対称性があり、提供される商品やサービスついて個人の理解が不十分で判断を誤るケースが多々あります。結果的に無駄な買い物をしたり、多額の損害を被ることがあります。このようなリスクを低減し、皆さんの夢や目標を実現するためには、FPを含む専門家のサポートがますます必要になっています。経験豊かな私たちのグループ・メンバーは、皆様の良きアドバイザーとして、必ずやお役に立てると確信しています。


【ライフプランの作成】

ご結婚された方、お子さまがお生まれになった方、住宅取得をお考えの方などに、キャッシュフロー表(家計のお金の流れ)を作成し、教育資金や住宅取得資金、定年後生活資金を含めた総合的な家計に関するご相談にお答えします。


◎相談の流れ

  • STEP1:お客様からのヒアリング
  • STEP2:現状分析&モデルプラン検討
  • STEP3:モデルプラン作成
 30,000円~/   件(面談2~3回)



【ファイナンシャル・プランニング・アドバイス】

保険の見直し、住宅ローン選定、住宅ローン借り換え、自分年金作りのご相談にお答えするサービスで、ご相談は1回完結です。


 10,000円   /   時間



【弁護士・税理士等の専門家の協力によるコンサルティング】
遺言・相続対策100,000円~   /   件(※別途お見積り)
  詳細(PDF)
遺産分割・遺産整理100,000円~   /   件(※別途お見積り)
任意後見契約契約内容によりお見積り
不動産投資コンサルティング80,000円~   /   件(※別途お見積り)


ファイナンシャル・ヘルスケア研究所のサービス内容・料金



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